随着虚拟货币的兴起，一些诈骗团伙开始利用虚拟货币转移、洗白赃款。犯罪分子为了隐藏身份，常常使用名为“跑分”的洗钱手段。记者调查发现，这一手段不仅涉及广泛的社会人员，还对监管带来了巨大挑战。

一、虚拟货币成为洗钱新通道

去年10月，福建泉州市南安公安机关破获了一起针对境外人士实施“杀猪盘”诈骗的案件，抓获12名犯罪嫌疑人。该犯罪团伙利用交友软件吸引海外用户到诈骗团伙架设的平台投资，涉案金额上千万元。与此前通过银行卡层层转账转移赃款不同，诈骗团伙使用虚拟货币“泰达币”洗钱。

“受害者打到虚假投资平台的钱款通常是国外货币，诈骗团伙将赃款用来购买虚拟货币，再将虚拟货币私下交易，兑换成人民币，完成洗钱。”南安市公安刑侦大队民警黄源锋说。

二、“跑分”洗钱手段揭秘

“跑分”指的是诈骗团伙招募社会人员提供自己的银行卡、支付宝等账号，用以打款转账，逃避公安机关追查资金流向。近年来，随着监管加强，传统出租支付宝收款码、银行账户的跑分模式成本和风险渐高，犯罪分子开始盯上虚拟货币跑分。

“泰达币币值稳定，利用泰达币跑分不受监管限制，通道永不被冻结，同时是个人与个人之间的点对点分散式交易，安全便捷。”一名跑分人员列举了该洗钱模式的种种优点。

三、跑分平台的操作流程

招募跑分人员：犯罪分子利用互联网平台广泛发布兼职信息，吸引人员参与。在社交媒体上，不少人员发布信息买卖泰达币。

完成洗钱操作：跑分平台将手把手教学，带领人员完成洗钱。参与者需要在虚拟货币交易所购买泰达币，随后提现到跑分平台的钱包地址，平台采取类似网约车的抢单机制，用户接单后可获得1.2%-1.8%的佣金。

私下交易完成洗钱：部分“跑分车队”私下交易完成洗钱，其流程大同小异——兼职者利用自己身份，购买虚拟货币后提现到区块链钱包，“跑分车队”计算本金与佣金后，将人民币转账到兼职者银行或支付宝账户，后者再将虚拟货币打入指定钱包地址。

四、监管与打击措施

2021年9月，中国人民银行等10部委发布通知，严格禁止和依法取缔虚拟货币相关业务。4月14日，公安部刑事侦查局局长刘忠义在国新办新闻发布会上表示，大量利用跑分平台加数字货币洗钱，尤其是利用泰达币危害最为严重。

多地公安机关加大和虚拟货币交易所、银行、第三方支付平台协作，利用大数据手段，及时发现异常可疑账户信息，加大精准溯源、打击力度。公安部门建议，交易所、互联网平台掌握大量用户资金和通信数据，可依托平台数据建立更加完善的分析模型，及时发现风险苗头。

五、公众警示

公安民警提醒说，从事虚拟货币跑分，参与者即使在与上游犯罪分子没有事先共谋的情形下，也将会涉嫌帮助信息网络活动罪、洗钱罪、掩饰隐瞒非法所得罪、开设赌场罪、诈骗罪、非法经营罪等。跑分并非网络宣传的“低风险高利润”，一些法治意识淡薄，贪图小便宜，以为是“兼职赚外快”的群体应提高警惕。